We verstaan onder
Estate-planning het volgende: Het treffen van een zodanige regeling
dat het vermogen overgaat van generatie op generatie.
Maar dan op zodanige wijze dat er zo min mogelijk geld aan de belasting
en de overheid wordt verspild.
Estate-planning is in feite een combinatie van een aantal
specialismen: van notaris, adviseur, assurantieadviseur, en ook niet
te vergeten de belangrijkste, de bank.
Estate-planning is een onderdeel van algemene financiële planning.
Financiële planning is een manier om je inkomen op een zo goed
mogelijke manier te verdelen op langere termijn.
De financiële planning is dan ook vooral gericht op de situatie
tijdens het leven van een mens.
Estate-planning gaat pas in werking als men overlijd.
Of wel, je kunt estate planning ook nalatenschapplanning noemen,
dit woord verklaard eigenlijk al alles.
Nalatenschap heeft weer betrekking tot testamenten. Maar bij estate
planning spreekt men niet over gewone testamenten, bij dit soort van
planning komt veel meer bij kijken.
Om maar een paar voorbeelden te noemen die bij gewone testamenten niet
ter sprake komen en bij Estate wel:
- gezinssituatie
- oudedagsvoorzieningen
- het bedrijf
- huwelijkse voorwaarden
- successierecht en schenkingsrecht
- en natuurlijk jouw eigen wensen met betrekking tot de nalatenschap
bij het onverwachts overlijden.
Estate planning is eigenlijk een veel breder begrip dan een alleen maar
een testament, dat kun je dus zien aan bovenstaande genoemde punten
die bij Estate-planning aan de orde komen.
De belangrijkste begrippen worden op deze site verklaard met tekst maar
ook met voorbeelden.
Ook zijn er verschillende rekenmodules te vinden die op een leuke en
duidelijke manier uw situatie zullen verklaren.
U zult er dan achter komen wat er allemaal bij komt kijken.
U kunt dan bijvoorbeeld berekenen wat u moet betalen aan schenkingsrecht,
dit geldt dus als u een schenking (een bepaald bedrag) krijgt van een
persoon die een erfenis heeft ontvangen.
Er zal dan belasting betaald moeten worden en dit is vaak aanzienlijk
groot bedrag. Waar moet u dan ergens zijn voor Estate-planning?
Voor deze grote regeling kun je het beste naar de bank toe stappen.
Het maakt niet uit welke bank,de meeste banken hebben tegenwoordig ook
verstand van Estate-planning.
Er zijn dan ook nog een paar punten die je dan aan de bank kunt vragen,
zoals:
- wat gaat er gebeuren als ik kom te overlijden terwijl ik helemaal
geen kinderen heb en mijn vrouw al 6 jaar geleden is gestorven?
- ik ben voor de tweede keer getrouwd en er zijn kinderen uit beide
voorgaande huwelijken, wat gebeurd er nu met de erfenis als ik zal komen
te overlijden?
- ik heb een geestelijk gehandicapt kind, welke regeling is nu van toepassing?
- ik woon al meer dan 10 jaar in het buitenland,maar mijn kinderen wonen
in Nederland, moeten zij dan even goed successierecht betalen als ik
een schenking doe?
