Melding Ongebruikelijke Transacties

From Sterwiki

De Nederlandse wet Melding Ongebruikelijke Transacties (Wet MOT) is een wet die in 1994 is ingevoerd, nadat nationaal en internationaal werd besloten om de invloed van crimineel geld op de samenleving in te perken. Een belangrijk speerpunt hierbij is het tegengaan van witwassen.

Sinds 1994 moeten banken en andere financiële instellingen zoals levensverzekeraars, creditcardmaatschappijen en casino's 'ongebruikelijke transacties' melden aan het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties in Zoetermeer. Vanaf december 2001 gelden deze wettelijke regels ook voor handelaren in auto's, schepen, kunst en antiek, goud, zilver en juwelen en dergelijke en vanaf 1 juni 2003 ook voor dienstverleners zoals advocaten, accountants, notarissen, makelaars en belastingadviseurs.

Of een transactie ongebruikelijk is, wordt bepaald aan de hand van een lijst met indicatoren, die door de Minister van Financiën en de Minister van Justitie gezamenlijk is vastgesteld. Daarbij wordt bijvoorbeeld gekeken naar:

Ongewoon grote geldopnames, stortingen en betalingen met contant geld.
Geldwisseltransacties van ongewoon grote bedragen.
Transacties boven een bepaalde grenswaarde, die niet verklaard kan worden uit de gewone bedrijfsvoering van een klant.

De wet sluit uit dat een melder strafrechtelijk kan worden vervolgd op grond van de gegevens die hij heeft gemeld op basis van de Wet MOT. Ook civielrechtelijk kan de melder niet aansprakelijk worden gesteld voor de schade die een derde als gevolg van een melding lijdt, tenzij aannemelijk wordt gemaakt dat de melder de transactie in redelijkheid niet had mogen melden.

Een melding moet, voor zover mogelijk, de volgende gegevens bevatten:

de identiteit van de klant;
de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de klant;
de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie;
de omvang van de transactie;
de herkomst en bestemming van het geld of de andere waarden die bij de transactie zijn betrokken;
de omstandigheden die de transactie ongebruikelijk maken.

Het Meldpunt kan een melder om aanvullende informatie omtrent de ongebruikelijke transactie vragen (de zogenaamde 'Artikel 10 bevraging'). De melder is verplicht deze vragen te beantwoorden.

Tenslotte wordt op de meldplicht toezicht uitgeoefend. Wanneer een melder zich niet houdt aan de bepalingen van de Wet MOT pleegt deze een economisch delict.

Externe link

Wet MOT op justitie.nl (http://www.justitie.nl/mot/Wet_MOT/) (bron)

categorie:Nederlandse wet

NEW YORK (ANP) - De Amerikaanse verzekeringsmakelaar Marsh & McLennan heeft in het vierde kwartaal van het afgelopen jaar een verlies geboekt van 676 miljoen dollar tegenover een nettowinst van 375 miljoen dollar in hetzelfde kwartaal van 2003. Het verlies is het gevolg van een schikking van 850 miljoen dollar die het bedrijf trof met het Openbaar Ministerie over dubieuze praktijken, zo maakte de onderneming dinsdag bekend. Marsh & McLennan schikte met Eliot Spitzer, officier van justitie van de staat New York, in een zaak waarin het bedrijf ervan werd verdacht tegen ruime vergoedingen klanten door te spelen aan verzekeringsmaatschappijen. Daarvoor boekte het bedrijf een voorziening van 618 miljoen dollar in het vierde kwartaal, nadat in het derde kwartaal 232 miljoen dollar opzij was gezet. Ook liep de onderneming uit New York 304 miljoen dollar aan vergoedingen mis die ze zou krijgen voor de klanten. De omzet in het vierde kwartaal daalde 1 procent tot 2,99 miljard dollar. Het bedrijf maakte tevens bekend bij het bedrijfsonderdeel Marsh ongeveer 2500 arbeidsplaatsen te willen schrappen om kosten te besparen. In november vorig jaar werden al 3000 mensen ontslagen. Volgens topman Michael Cherkasky was 2004 "duidelijk het moeilijkste jaar ooit in de financiële geschiedenis van Marsh & McLennan". De winst in 2004 kelderde in vergelijking met het jaar daarvoor van 1,54 miljard dollar tot 180 miljoen dollar. De omzet steeg wel, met 5 procent van 11,54 miljard dollar tot 12,16 miljard dollar. © 1996-2004 Dagblad De Telegraaf. Alle rechten voorbehouden. e-mail: info@dft.nl Disclaimer document.write("Grootste stijgers"); de nederlan 12,95% spyker cars 8,22% ten cate 5,33% logicacmg 3,76% exact holdi 3,64% document.write("Sterkste dalers"); dico int -9,78% priority te -8,49% neways elec -7,69% v h s onr g -7,56% and intl pu -6,90% Betreft fondsen met vorig slot van 1 euro of hoger. Statistiek Damrak Omzet (mln stuks) 245,5 A E X grafiek='/grafieken/aex_104_INTRADAY_134_142_linear.png'; document.write(""); I N D I C E S AEX 18:07 375,71 0,36% AMX 18:09 451,66 0,42% Eurotop 100 17:45 2.379,86 0,78% BEL-20 18:09 3.117,76 0,36% FTSE 100 17:36 5.000,50 0,60% CAC-40 18:04 4.054,98 0,69% DAX 17:45 4.383,62 0,76% SMI 17:31 5.975,45 0,74% Dow Jones 18:33 10.832,52 0,62% Nasdaq 18:38 2.061,15 0,46% V A L U T A EURO/GBP 0,6867 EURO/CHF 1,5374 EURO/JPY 137,5929 EURO/DOLLAR 1,3178 DFT-Commercials

makelaar zoetermeer:

Over makelaar zoetermeer

Home | Index