From Sterwiki

De Nederlandse wet Melding Ongebruikelijke Transacties (Wet MOT) is een wet die in 1994 is ingevoerd, nadat nationaal en internationaal werd besloten om de invloed van crimineel geld op de samenleving in te perken. Een belangrijk speerpunt hierbij is het tegengaan van witwassen.

Sinds 1994 moeten banken en andere financiële instellingen zoals levensverzekeraars, creditcardmaatschappijen en casino's 'ongebruikelijke transacties' melden aan het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties in Zoetermeer. Vanaf december 2001 gelden deze wettelijke regels ook voor handelaren in auto's, schepen, kunst en antiek, goud, zilver en juwelen en dergelijke en vanaf 1 juni 2003 ook voor dienstverleners zoals advocaten, accountants, notarissen, makelaars en belastingadviseurs.

Of een transactie ongebruikelijk is, wordt bepaald aan de hand van een lijst met indicatoren, die door de Minister van Financiën en de Minister van Justitie gezamenlijk is vastgesteld. Daarbij wordt bijvoorbeeld gekeken naar:

• Ongewoon grote geldopnames, stortingen en betalingen met contant geld.
• Geldwisseltransacties van ongewoon grote bedragen.
• Transacties boven een bepaalde grenswaarde, die niet verklaard kan worden uit de gewone bedrijfsvoering van een klant.

De wet sluit uit dat een melder strafrechtelijk kan worden vervolgd op grond van de gegevens die hij heeft gemeld op basis van de Wet MOT. Ook civielrechtelijk kan de melder niet aansprakelijk worden gesteld voor de schade die een derde als gevolg van een melding lijdt, tenzij aannemelijk wordt gemaakt dat de melder de transactie in redelijkheid niet had mogen melden.

Een melding moet, voor zover mogelijk, de volgende gegevens bevatten:

• de identiteit van de klant;
• de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de klant;
• de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie;
• de omvang van de transactie;
• de herkomst en bestemming van het geld of de andere waarden die bij de transactie zijn betrokken;
• de omstandigheden die de transactie ongebruikelijk maken.

Het Meldpunt kan een melder om aanvullende informatie omtrent de ongebruikelijke transactie vragen (de zogenaamde 'Artikel 10 bevraging'). De melder is verplicht deze vragen te beantwoorden.

Tenslotte wordt op de meldplicht toezicht uitgeoefend. Wanneer een melder zich niet houdt aan de bepalingen van de Wet MOT pleegt deze een economisch delict.

Externe link

• Wet MOT op justitie.nl (http://www.justitie.nl/mot/Wet_MOT/) (bron)

categorie:Nederlandse wet